「楽天証券で新NISAを始めたいけど、積立設定って難しいの？」
「楽天カードや楽天ポイントを使って積立投資をするには、どうすればいいの？」
これから新NISAを始める方の中には、このような疑問を持っている方もいるのではないでしょうか。
私も楽天証券で新NISAを利用しており、スマホのブラウザから積立設定を行いました。
現在は、楽天カード決済を利用して、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）を毎月5万円積み立てています。
また、楽天ポイントも毎月500ポイント利用する設定にしています。
実際に操作してみると、特に迷うことなく設定できました。
この記事では、私が実際に利用している楽天証券の積立設定を紹介しながら、スマホでの設定方法や楽天カード決済、楽天ポイントの使い方について、初心者の方にもわかりやすく解説します。
これから楽天証券で新NISAを始める方の参考になればうれしいです。
楽天証券の新NISA積立設定はスマホでできる
楽天証券では、スマホのブラウザから新NISAの積立設定ができます。
私もパソコンではなく、スマホから設定しました。
新NISAの積立投資は、一度設定しておけば、設定した条件に従って定期的に投資信託を購入できる仕組みです。
毎月自分で購入手続きをする必要がないため、仕事や家事で忙しい方にも利用しやすい方法だと思います。
私が実際に設定した内容
まずは、私が楽天証券で実際に利用している積立設定を紹介します。
| 項目 | 私の設定内容 |
|---|---|
| 証券会社 | 楽天証券 |
| 利用口座 | 新NISA（つみたて投資枠） |
| 投資信託 | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） |
| 積立金額 | 毎月50,000円 |
| 決済方法 | 楽天カード決済 |
| 楽天ポイント利用 | 毎月500ポイント |
| 積立指定日 | 毎月1日 |
| 分配金コース | 再投資型 |
私が積み立てているのは、米国の代表的な株価指数であるS&P500に連動する投資信託です。
楽天カード決済を選んでいるのは、普段から楽天のサービスを利用しているためです。
また、楽天ポイントを毎月500ポイント使う設定にもしています。
現金だけでなく、普段の買い物などで貯まったポイントも投資に活用できる点は、楽天証券を利用するメリットの一つだと感じています。
なお、ポイント利用の対象や条件、カード決済のポイント還元率などは変更される場合があるため、最新情報は楽天証券の公式サイトで確認してください。
※この画像は私が現在利用している積立設定の確認画面です。新規設定時の画面ではありません。
積立設定前に準備するもの
楽天証券で新NISAの積立設定を始める前に、必要なものを確認しておきましょう。
今回紹介する楽天カード決済での積立設定では、楽天証券の口座と、利用可能な楽天カードを準備します。
また、新NISAのつみたて投資枠を利用するには、楽天証券でNISA口座を開設しておく必要があります。
これから口座を開設する方は、先に口座開設を済ませておくとスムーズです。
私は楽天証券の口座を利用しているため、スマホからログインして積立設定を行いました。
楽天ポイントを使いたい方は、ポイント利用の設定についても確認しておきましょう。
ただし、投資信託は預貯金とは異なり、値下がりによって元本割れする可能性があります。
積立金額は、生活費や急な支出に必要なお金を確保したうえで、無理のない範囲に設定することが大切です。
次の章では、スマホのブラウザから楽天証券の積立設定を進める流れを紹介します。
楽天証券の口座をこれから開設する方へ
楽天証券の口座をまだ持っていない方は、ハピタスを経由して申し込む方法もあります。
ハピタス経由で申し込むと、条件を満たした場合にハピタスのポイントを獲得できることがあります。
ただし、ポイント数や獲得条件は時期によって異なるため、申し込み前に最新の広告条件を確認しましょう。
詳しい手順や注意点は、こちらの記事で紹介しています。
スマホで新NISAの積立設定をする手順
楽天証券の新NISA積立設定は、スマホのブラウザから進められます。
私もスマホで設定しましたが、特に迷うことなく手続きを進められました。
ここでは、投資信託を選ぶところから積立設定を完了するまでの基本的な流れを紹介します。
なお、楽天証券の画面表示や操作方法は変更される場合があります。実際の操作では、画面に表示される案内を確認しながら進めてください。
投資信託を検索して銘柄を選ぶ
まず、スマホのブラウザから楽天証券にログインし、投資信託の検索画面を開きます。
購入したい投資信託を検索し、商品詳細画面から積立設定へ進みます。
私が積み立てているのは、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） です。
この投資信託は、米国の代表的な株価指数であるS&P500への連動を目指して運用されています。
ただし、S&P500に連動する投資信託はほかにもあるため、商品名や信託報酬、運用方針などを確認して選びましょう。
NISAつみたて投資枠を選択する
積立設定を進める際は、購入する口座区分を確認します。
新NISAのつみたて投資枠を利用したい場合は、対象商品であることを確認し、該当するNISA口座区分を選びます。
私も現在、NISAのつみたて投資枠でS&P500の投資信託を積み立てています。
課税口座とNISA口座では税金の取り扱いが異なるため、設定内容の確認は大切です。
楽天カード決済と積立金額を設定する
次に、積立金額と決済方法を設定します。
私の場合は、楽天カード決済を利用し、毎月50,000円を積み立てています。
楽天カード決済を利用する場合は、カードの登録状況や利用条件などを確認しましょう。
また、積立金額は途中で変更することもできます。
私自身も新NISAを始めた当初は毎月10万円を積み立てていましたが、家計の状況を考えて毎月5万円に変更しました。
最初から無理に大きな金額を設定する必要はありません。生活に支障のない金額で続けることが大切だと思います。
設定内容を確認して申し込む
最後に、積立設定の内容を確認します。
特に確認しておきたいのは、投資信託の名称、NISAの口座区分、毎月の積立金額、決済方法です。
設定が完了したら、楽天証券の「投資信託」から「積立設定」を開き、登録内容を確認できます。
私の設定画面にも、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）、毎月50,000円、クレジットカード決済と表示されています。
※画像は設定完了後の確認画面です。新規設定の操作画面ではありません。
積立設定をした後は、実際の買付予定日も確認しておくと安心です。
楽天ポイントを積立投資に使う方法
楽天証券では、対象となる投資信託の購入に楽天ポイントを利用できます。
普段の買い物などで貯まったポイントを投資に活用できるのは、楽天経済圏を利用している方にとって便利な仕組みです。
私も楽天ポイントを使って、新NISAの積立投資を続けています。
ポイント利用設定の確認方法
楽天ポイントを積立投資に利用するには、楽天証券でポイント利用の設定を確認しておきましょう。
楽天証券にログインし、ポイント投資に関する設定画面から、利用するポイント数や利用方法を確認できます。
ポイント利用の設定は、積立金額や決済方法とは別に管理されるため、積立設定を完了した後も確認しておくと安心です。
なお、楽天証券で投資に利用できるポイントには条件があります。期間限定ポイントなど、対象外となるポイントもあるため、利用前に最新の条件を確認してください。
私は毎月500ポイントを利用
私は、楽天ポイントを毎月500ポイント使う設定にしています。
現在の積立金額は毎月50,000円で、決済方法は楽天カードです。
楽天ポイントを利用する設定にしておけば、利用条件を満たすポイントがある場合に、設定した範囲でポイントを投資に充てられます。
ただし、毎月必ず500ポイントが使われるとは限りません。利用可能なポイント残高や楽天証券の利用条件によって、実際に使われるポイント数は変わる場合があります。
私は楽天のサービスを普段から利用しているので、貯まったポイントを資産形成にも活用できる点にメリットを感じています。
ポイント投資は必ずしも大きな金額で始める必要はありません。無理のない範囲で活用することが大切だと思います。
楽天ポイント投資の仕組みや注意点については、別の記事でも詳しく紹介しています。
楽天カード決済の積立日はいつ？
楽天証券で楽天カード決済を利用する場合、カードの利用日と投資信託の積立日は同じではありません。
私も楽天カードで毎月5万円を積み立てていますが、実際のスケジュールを確認すると、それぞれの日付が分かれています。
ここでは、私の楽天証券の設定画面をもとに紹介します。
カード利用日と積立予定日の違い
楽天カード決済で投資信託を積み立てる場合、設定締切日、カード利用日、積立予定日という複数の日付があります。
それぞれの意味は次のとおりです。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 設定締切日 | 次回の積立に設定内容を反映させるための締切日 |
| カード利用日 | 楽天カードで積立代金の決済処理が行われる日 |
| 積立予定日 | 投資信託の積立注文が行われる予定日 |
例えば、カードの利用が11月中旬でも、投資信託の積立は12月になる場合があります。
また、カード利用日と実際の銀行口座からの引落日も異なります。
そのため、楽天カードの利用明細と楽天証券の積立履歴を確認するときは、それぞれの日付の違いを理解しておくと安心です。
実際の積立スケジュールを公開
私が楽天証券で確認した積立スケジュールは、次のとおりです。
| 項目 | 画面に表示された日付 |
|---|---|
| 次回設定締切日 | 2026年11月12日 |
| 次回カード利用日 | 2026年11月13日〜16日頃 |
| 次回積立予定日 | 2026年12月1日 |
このように、11月中旬にカード利用の処理が行われ、12月1日に投資信託の積立が予定されています。
私は毎月1日を積立指定日として設定しています。
ただし、上記は2026年10月に確認した私の設定画面の内容です。
実際の締切日や積立予定日は、設定内容や楽天証券の取扱条件によって異なる場合があります。
積立設定を変更するときは、いつの積立分から変更が反映されるのかを確認しておくことが大切です。
特に、積立金額を増減させる場合や決済方法を変更する場合は、設定締切日に注意しましょう。
スマホで積立設定して感じたこと
私は楽天証券で新NISAの積立設定をするとき、パソコンではなくスマホのブラウザを利用しました。
実際に設定してみて感じたのは、思っていたよりも簡単だったということです。
初心者でも迷わず設定できた
私は以前から楽天証券を利用していたこともあり、今回の積立設定では特に迷うことはありませんでした。
投資信託を選び、積立金額や決済方法を設定するという基本的な流れなので、スマホでも手続きを進められました。
もちろん、初めて投資信託を購入する方は、口座区分や決済方法など、わかりにくい部分もあると思います。
特に新NISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠があるため、どちらの枠で購入するのか確認することが大切です。
最初から急いで設定する必要はありません。画面の説明を確認しながら、一つずつ進めていけばよいと思います。
積立設定後に確認しておきたいこと
積立設定が完了したら、そのままにせず、設定内容を一度確認しておくことをおすすめします。
私も楽天証券の「積立設定一覧」から、現在の積立内容を確認しています。
特に確認しておきたいのは、次の項目です。
- 投資信託の名称が間違っていないか
- NISAの口座区分が希望どおりになっているか
- 毎月の積立金額が正しいか
- 楽天カード決済が設定されているか
- 積立予定日がいつになっているか
また、楽天ポイントを利用する方は、ポイント利用の設定も確認しておくと安心です。
私自身、新NISAの積立金額を毎月10万円から5万円に変更した経験があります。
積立投資は、最初に決めた金額を無理に続ける必要はありません。
家計の状況に合わせて金額を見直しながら、長く続けられる設定にすることが大切だと感じています。
まとめ｜楽天証券ならスマホで新NISAの積立設定ができる
今回は、楽天証券で新NISAの積立設定をする方法について、私の実体験を交えながら紹介しました。
私自身、スマホのブラウザから積立設定を行い、現在は楽天カード決済で毎月5万円を積み立てています。
この記事のポイントを振り返ります。
- 楽天証券ではスマホのブラウザから新NISAの積立設定ができる
- 私はeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）を毎月5万円積み立てている
- 楽天カード決済と楽天ポイント利用を組み合わせている
- カード利用日と投資信託の積立予定日は異なる
- 積立設定後は口座区分や金額、積立予定日を確認することが大切
私は新NISAを始めた当初、毎月10万円を積み立てていましたが、家計の状況に合わせて5万円に変更しました。
積立投資で大切なのは、無理をせず、自分の生活に合った金額で続けることだと思います。
これから楽天証券で新NISAを始めたい方は、まず口座開設から進めてみてください。
楽天証券の口座開設方法については、以下の記事で詳しく紹介しています。
まだ楽天証券の口座を持っていない方へ
新NISAで積立投資を始めるには、まず証券口座の開設が必要です。
私は楽天証券を利用しており、現在もS&P500に連動する投資信託を毎月5万円積み立てています。
楽天証券の口座開設方法は、以下の記事でスマホ初心者の方にもわかりやすく解説しています。
口座開設がまだの方は、こちらから確認してみてください。
楽天証券の口座開設を検討している方は、ハピタス経由で申し込む方法もあります。
ハピタスに掲載されている案件の条件を満たすと、ポイントを獲得できる場合があります。
ポイント数や獲得条件は時期によって変わるため、申込み前に最新の条件を確認してください。
詳しい手順はこちらの記事で紹介しています。
また、楽天カードをまだ持っていない方は、楽天カードの申し込み方法についてまとめた記事も参考にしてください。
新NISAは、将来の資産形成に向けて少しずつ投資を続けられる制度です。
投資には元本割れのリスクもありますが、自分に合った金額と商品を選び、長期的な視点で取り組んでいきたいですね。
